TRAINING CREDIT ANALYSIS AND LOAN STRUCTURING MASTERCLASS

Table of Contents

Credit Analysis and Loan Structuring Masterclass

Deskripsi Pelatihan Credit Analysis and Loan Structuring Masterclass

Di tengah volatilitas ekonomi dan meningkatnya risiko gagal bayar, kemampuan untuk melakukan analisis kredit yang tajam dan merancang struktur pinjaman yang prudent dan protektif menjadi fondasi keberhasilan institusi keuangan, sehingga penguasaan mendalam atas metodologi Credit Analysis adalah keunggulan kompetitif yang membedakan analis kelas dunia. Pelatihan Risk-Adjusted Lending Strategy ini secara mendalam membekali para Credit Analyst, Relationship Manager, Risk Manager, Loan Officer, dan Internal Auditor dengan metodologi teruji untuk secara efektif mengevaluasi kelayakan kredit debitur korporasi dan komersial, menggunakan model analisis 5C yang komprehensif, dan merancang struktur pinjaman (covenants, tenor, jaminan) yang optimal untuk memitigasi risiko.

Bahkan, riset dari Bank for International Settlements (BIS) dan studi manajemen risiko kredit secara konsisten membuktikan bahwa bank-bank yang menggunakan model analisis risiko yang canggih dan struktur pinjaman yang solid memiliki Non-Performing Loan (NPL) Ratio yang jauh lebih rendah dan Capital Adequacy Ratio (CAR) yang lebih stabil. Sebagai contoh, studi menunjukkan bahwa penerapan analisis sensitivitas (stress testing) terhadap rasio keuangan kunci, seperti Debt Service Coverage Ratio (DSCR), dapat mendeteksi risiko kredit yang tersembunyi hingga 35% lebih awal dibandingkan analisis statis, sebab model ini menguji kemampuan debitur bertahan dalam skenario ekonomi terburuk.

Dengan demikian, kami merancang kurikulum ini agar Anda tidak hanya menghitung rasio, tetapi juga mampu secara nyata melakukan analisis kualitatif (Manajemen dan Industri) yang kritis, kemudian merumuskan rekomendasi Approval/Decline yang berbasis risiko yang terukur, dan menyusun Memorandum Kredit yang persuasif dan informatif untuk komite. Anda akan segera mampu memposisikan diri sebagai penjaga gerbang risiko bank yang kredibel, lalu memanfaatkan keahlian dalam Loan Structuring untuk menciptakan produk pinjaman yang disesuaikan dengan kebutuhan unik nasabah, namun tetap meminimalkan eksposur bank. Pelatihan ini jelas memberikan bekal untuk menjadi Credit Analyst dan Loan Structurer yang unggul, mampu menyeimbangkan pertumbuhan kredit dengan manajemen risiko yang hati-hati.

Tujuan Pelatihan Credit Analysis and Loan Structuring Masterclass

Menginternalisasi Metodologi Analisis Kredit Korporasi dan Kerangka Risiko Kredit. Pertama-tama, peserta akan mengembangkan pemahaman struktural tentang kerangka manajemen risiko kredit (misalnya Basel Accords), terutama dengan menguasai model 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition), selanjutnya memahami cara mengidentifikasi risiko spesifik industri.
Menguasai Teknik Analisis Laporan Keuangan dan Proyeksi Arus Kas yang Akurat. Kedua, peserta secara aktif akan mempelajari langkah-langkah untuk melakukan analisis vertikal dan horizontal laporan keuangan (Neraca, Laba Rugi), di mana mereka dapat menghitung rasio likuiditas, solvabilitas, dan profitabilitas kunci, dan membangun model proyeksi arus kas operasional untuk mengukur kemampuan bayar.
Menerapkan Teknik Loan Structuring dan Mitigasi Risiko melalui Jaminan (Collateral). Berikutnya, pelatihan ini mendorong peserta untuk menguasai perancangan struktur pinjaman yang optimal (tenor, grace period, jadwal pembayaran), dengan demikian mereka dapat mengevaluasi dan menetapkan nilai jaminan (collateral valuation) dan jenis security, dan merumuskan covenants (Financial dan Affirmative/Negative) yang protektif.
Mengelola Credit Review, Stress Testing, dan Penyusunan Memorandum Kredit (Memo). Terakhir, peserta akan mengerti cara melakukan stress testing terhadap sensitivitas DSCR dan break-even point, sehingga mampu menyusun Memorandum Kredit (Credit Memo) yang komprehensif untuk Credit Committee, dan memahami prosedur post-disbursement monitoring untuk deteksi dini early warning signs.

Materi Pelatihan Credit Analysis and Loan Structuring Masterclass

Fundamental Risiko Kredit, Basel Accords, dan Peran Credit Analyst. Pertama, kami membahas secara menyeluruh definisi dan klasifikasi risiko kredit (default risk, concentration risk), meliputi prinsip-prinsip prudent banking dan good corporate governance, serta regulasi OJK terkait batas maksimum pemberian kredit (BMPK).
Analisis 5C dan Analisis Kualitatif (Manajemen, Industri, Market). Kedua, peserta akan mendalami evaluasi kualitatif terhadap Character (reputasi, integritas) dan Condition (kondisi industri dan makroekonomi), termasuk praktik untuk menilai kualitas manajemen dan tata kelola perusahaan, serta dampak siklus bisnis terhadap risiko kredit.
Teknik Analisis Keuangan Mendalam dan Cash Flow Modeling. Selanjutnya, materi ini fokus pada rekonsiliasi laporan keuangan dan penyesuaian non-kas, kemudian mencakup perhitungan Debt Service Coverage Ratio (DSCR) dan Fixed Charge Coverage Ratio (FCCR), dan teknik membangun model cash flow proyeksi yang realistis.
Loan Structuring: Tenor, Pricing, dan Covenant Negotiation. Kemudian, pelatihan ini mencakup aspek penentuan risk-based pricing pinjaman (margin dan biaya), mulai dari perancangan covenants yang mengikat dan memitigasi risiko bank, hingga negosiasi dan implementasi struktur jaminan (fidusia, hipotek, personal guarantee).
Credit Review, Stress Testing, dan Early Warning Systems (EWS). Berikutnya, peserta mempelajari cara melakukan stress testing skenario (misalnya kenaikan suku bunga 200 bps), serta teknik untuk mengidentifikasi tanda-tanda peringatan dini (EWS) dari masalah keuangan debitur, dan prosedur untuk loan classification dan provisioning.
Penyusunan dan Presentasi Memorandum Kredit (Credit Memo). Terakhir, kami membahas secara komprehensif struktur dan isi Credit Memo yang efektif dan persuasif, sehingga mampu merumuskan rekomendasi pinjaman yang jelas, dan teknik presentasi analisis risiko kepada komite kredit.

Metode Pelatihan Credit Analysis and Loan Structuring Masterclass

Kami menyelenggarakan pelatihan selama dua (2) hari, dimulai dari pukul 09.00 hingga 16.00 setiap harinya. Selama sesi berlangsung, tim trainer secara aktif menyampaikan materi melalui kombinasi 20 % pemaparan teori, 20% diskusi pembahasan studi kasus dan 60 % praktik langsung.
Setelah penyampaian materi, kami langsung melaksanakan pre-test dan post-test guna mengukur tingkat pemahaman peserta secara objektif.
Selain itu, kami juga menyesuaikan durasi pelatihan dan kebutuhan teknis lainnya berdasarkan permintaan dari perusahaan atau peserta, sehingga pelatihan menjadi lebih relevan dan berdampak.
Sepanjang pelatihan, kami secara aktif mendorong keterlibatan peserta dengan menyajikan materi secara interaktif. Kami pun mengajak peserta berdiskusi, baik dalam kelompok kecil maupun besar.
Selanjutnya, kami memberikan studi kasus kepada peserta, dan meminta mereka untuk mempresentasikan hasil analisisnya di hadapan peserta lainnya, sehingga terjadi proses belajar yang kolaboratif dan menyeluruh.

Jadwal Informasi Training Perbankan Konsultan Pelatihan Indonesia Tahun 2026

Berikut adalah jadwal pelatihan yang telah kami susun untuk tahun 2026:

Training Bulan Januari : 15 – 16 Januari 2026
Training Bulan Januari : 20 – 21 Januari 2026
Training Bulan Februari : 16 – 17 Februari 2026
Training Bulan Februari : 22 – 23 Februari 2026
Training Bulan Maret : 07 – 08 Maret 2026
Training Bulan Maret : 12 – 13 Maret 2026
Training Bulan Maret : 20 – 21 Maret 2026
Training Bulan Maret : 25 – 26 Maret 2026

💡 Catatan:

Jadwal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebutuhan peserta. Oleh karena itu, sebelum Anda melakukan reservasi hotel atau pembelian tiket perjalanan, kami mohon agar peserta terlebih dahulu menghubungi tim marketing kami.
Jika peserta memesan tiket tanpa konfirmasi tertulis (melalui Confirmation Letter), maka kami tidak dapat bertanggung jawab atas perubahan jadwal yang terjadi.

Lokasi Pelatihan

Pelatihan Reguler (Tatap Muka)
Kami mengadakan pelatihan di beberapa kota besar dengan pilihan lokasi sebagai berikut:

Jakarta – Hotel Amaris Kemang (Rp 6.000.000 / peserta)
Bandung – Hotel Neo Dipatiukur (Rp 6.500.000 / peserta)
Yogyakarta – Hotel Ibis Malioboro (Rp 6.500.000 / peserta)
Bali – Hotel Ibis Kuta (Rp 7.500.000 / peserta)
Surabaya – Midtown Hotel Surabaya (Rp 6.500.000 / peserta)

💬 Harga tersebut dapat berubah sewaktu-waktu dan bisa kami sesuaikan dengan kebutuhan perusahaan (negotiable).

Online Training
Kami juga menyelenggarakan pelatihan secara daring (online) melalui platform Zoom untuk memudahkan peserta dari berbagai wilayah.

Inhouse Training
Jika perusahaan ingin menyelenggarakan pelatihan di lokasi internal, kami siap menyesuaikan anggaran dan kurikulum pelatihan sesuai dengan kebutuhan dan prioritas perusahaan.

Fasilitas Lengkap, Manfaat dan Benefit untuk Peserta Pelatihan

Untuk memberikan pengalaman belajar yang optimal, kami menyediakan berbagai fasilitas lengkap, manfaat dan benefit untuk peserta pelatihan, antara lain:

Module atau Handout Materi Pelatihan
GRATIS Training KIT (Dokumentasi, Blocknote, ATK, dan lain-lain)
GRATIS Souvenir Eksklusif (Tas, Handbag, Goodie Bag, atau lain-lain)
Sertifikat Pelatihan
Coffee Break dan Lunch atau Dinner
Trainer yang Kompeten dan Berpengalaman
Ruang Pelatihan yang Nyaman dengan Proyektor dan Sound System yang Jernih
GRATIS Layanan Akomodasi Aman (Transportasi atau Penginapan) Sesuai Request
Ice Breaking yang Interaktif dan Membangun Energi

FAQ (Pertanyaan Umum Terkait Pelatihan dengan Konsultan Pelatihan Indonesia)

Siapa saja yang dapat mengikuti pelatihan ini?
Kami membuka pelatihan ini untuk karyawan internal perusahaan, masyarakat umum, mahasiswa, maupun profesional yang sesuai dengan kriteria kami.

Apakah pelatihan ini bersertifikat?
Ya, kami memberikan sertifikat resmi kepada peserta yang telah menyelesaikan seluruh rangkaian pelatihan dan memenuhi syarat kelulusan.

Berapa lama durasi pelatihan?
Rata-rata, pelatihan berlangsung selama 2–3 hari. Namun, kami dapat menyelenggarakan pelatihan 1 hari dan menyesuaikannya dengan kebutuhan dan permintaan perusahaan.

Apa saja yang perlu dipersiapkan sebelum mengikuti pelatihan?
Kami menyarankan peserta untuk membawa alat tulis, laptop, dokumen pendukung, dan jika tersedia, mempelajari materi pendahuluan.

Di kota mana saja pelatihan ini diselenggarakan?
Kami menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar seperti Jakarta, Bandung, Yogyakarta, Surabaya, dan Lombok. Selain itu, kami juga siap mengadakan pelatihan di luar negeri, seperti di Malaysia dan Singapura.

Apakah bisa menyelenggarakan pelatihan di kota lain?
Bisa, kami dapat menyelenggarakan pelatihan juga di kota lain dengan kuota minimal 5 orang di setiap kelas pelatihan.

Apakah tersedia evaluasi selama pelatihan?
Tentu saja. Jika perusahaan menghendaki, kami dapat menyelenggarakan evaluasi dalam bentuk pre-test dan post-test untuk mengukur perkembangan peserta.

Apakah pelatihan tersedia dalam format online atau hybrid?
Ya, kami menyediakan pelatihan dalam format online, tatap muka, maupun hybrid, sesuai kebutuhan peserta. Kami juga memberikan opsi inhouse training yang fleksibel bagi perusahaan.

Siapa yang menjadi pemateri dalam pelatihan ini?
Kami menghadirkan trainer yang berpengalaman, kompeten, dan ahli di bidangnya, yang siap berbagi praktik terbaik dan pengetahuan aplikatif selama pelatihan.

Catatan Penting Terkait Pelatihan Bersama Konsultan Pelatihan Indonesia

💡Catatan Penting:
Karena silabus, materi, lokasi, dan jadwal pelatihan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai permintaan, kami mohon peserta untuk melakukan konfirmasi terlebih dahulu agar tidak terjadi kesalahan komunikasi.

Silakan hubungi tim kami untuk konsultasi gratis, dan jangan lewatkan penawaran menarik untuk setiap pendaftaran pelatihan di bulan ini!

Beberapa Klien Kami yang Sudah Mengikuti Pelatihan

Artikel Training ini diedit oleh Fauzy Husni sebagai Content Writer Specialist. Tim Konsultasi Pelatihan Indonesia di bidang Pelatihan dan Training yang menyediakan layanan training bagus, terbaik, termurah, fasilitas lengkap dan akomodasi aman untuk pengembangan kompetensi untuk organisasi dan individu di Indonesia.