TRAINING LOAN PORTFOLIO RISK MANAGEMENT

Table of Contents

Loan Portfolio Risk Management

Deskripsi Pelatihan Loan Portfolio Risk Management

Di tengah ketidakpastian ekonomi makro dan tantangan peningkatan Non-Performing Loan (NPL), pengelolaan risiko portofolio pinjaman secara holistik dan strategis adalah imperatif bagi setiap institusi keuangan, sehingga penguasaan metodologi Loan Portfolio Risk Management yang canggih menjadi keahlian yang sangat berharga. Pelatihan Advanced Credit Portfolio Strategy ini secara mendalam membekali para Credit Risk Manager, Portfolio Analyst, Risk Strategist, ALM Manager, dan Senior Credit Officer dengan metodologi teruji untuk secara efektif mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko kredit pada tingkat portofolio, bukan hanya transaksi individu.

Bahkan, riset dari International Monetary Fund (IMF) dan studi manajemen risiko bank secara konsisten membuktikan bahwa keragaman portofolio yang tidak dikelola dengan baik (risiko konsentrasi) adalah penyebab utama kerentanan bank selama krisis ekonomi, terutama dalam menghadapi guncangan industri tertentu. Sebagai contoh, studi menunjukkan bahwa penerapan stress testing yang mempertimbangkan korelasi risiko antar-industri (misalnya penurunan komoditas dan dampaknya ke properti) dapat memprediksi potensi kerugian portofolio hingga 20% lebih akurat, sebab model ini menangkap efek domino risiko sistemik. Selanjutnya, penelitian lain juga menggarisbawahi pentingnya Expected Credit Loss (ECL) sesuai IFRS 9/PSAK 71, maka dari itu pelatihan ini menekankan pada pendekatan yang berbasis pemodelan kuantitatif, penguasaan teknik segmentasi portofolio yang cerdas, dan keterampilan merancang limit konsentrasi risiko yang ketat.

Dengan demikian, kami merancang kurikulum ini agar Anda tidak hanya mengandalkan data historis, tetapi juga mampu secara nyata melakukan portfolio stress testing dengan skenario yang realistis dan ekstrem, kemudian mengimplementasikan early warning system (EWS) yang berbasis data portofolio agregat, dan merumuskan rencana aksi mitigasi yang terintegrasi dengan fungsi Credit dan Collection. Pelatihan ini jelas memberikan bekal untuk menjadi Risk Strategist yang unggul, mampu mengoptimalkan portofolio pinjaman untuk pertumbuhan yang berkelanjutan dan aman.

Tujuan Pelatihan Loan Portfolio Risk Management

Menginternalisasi Kerangka Manajemen Risiko Portofolio Kredit dan Risiko Konsentrasi. Pertama-tama, peserta akan mengembangkan pemahaman struktural tentang perbedaan antara risiko kredit individu dan risiko portofolio, terutama dengan menguasai konsep Risk Concentration (geografi, sektor, produk) dan korelasinya, selanjutnya memahami peran Loan Portfolio Management dalam konteks Enterprise Risk Management (ERM).
Menguasai Teknik Pengukuran Kinerja Portofolio dan Pemodelan Expected Credit Loss (ECL). Kedua, peserta secara aktif akan mempelajari langkah-langkah untuk menghitung dan memantau KPI portofolio (NPL, Delinquency, Migration Ratio), di mana mereka dapat menerapkan prinsip Expected Credit Loss (ECL) sesuai PSAK 71 untuk provisi, dan menggunakan Transition Matrix untuk memprediksi pergerakan kualitas aset.
Menerapkan Stress Testing Portofolio dan Analisis Sensitivitas Makroekonomi. Berikutnya, pelatihan ini mendorong peserta untuk menguasai metode Scenario Analysis dan Stress Testing portofolio kredit, dengan demikian mereka dapat mengukur dampak guncangan makroekonomi (misalnya inflasi atau kenaikan suku bunga) terhadap tingkat NPL dan kerugian, dan merancang skenario yang realistis dan relevan.
Mengelola Strategi Mitigasi Risiko Konsentrasi dan Optimalisasi Alokasi Modal. Terakhir, peserta akan mengerti cara merumuskan batasan konsentrasi (Limit Setting) untuk portofolio, sehingga mampu menyusun rencana mitigasi yang melibatkan diversifikasi, hedging, atau sekuritisasi, dan mengoptimalkan Risk-Adjusted Return on Capital (RAROC) di tingkat portofolio.

Materi Pelatihan Loan Portfolio Risk Management

Fundamental Loan Portfolio Risk dan Kerangka Basel/OJK. Pertama, kami membahas secara menyeluruh faktor-faktor yang mendorong risiko portofolio (siklus ekonomi, regulasi), meliputi persyaratan OJK terkait manajemen risiko konsentrasi, serta struktur dan tata kelola Portfolio Risk Management di bank.
Segmentasi Portofolio dan Analisis Konsentrasi Risiko. Kedua, peserta akan mendalami teknik untuk melakukan segmentasi portofolio yang efektif (misalnya berdasarkan rating, industri, geografi), termasuk praktik untuk menghitung dan memantau Herfindahl-Hirschman Index (HHI) sebagai ukuran konsentrasi, serta identifikasi undue concentration.
Pengukuran Kinerja Portofolio: Migration Analysis dan ECL (PSAK 71). Selanjutnya, materi ini fokus pada analisis pergerakan kualitas aset (rating migration), kemudian mencakup pemodelan komponen Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD), dan Exposure at Default (EAD) untuk ECL, dan interpretasi hasil perhitungan ECL.
Scenario Analysis dan Portfolio Stress Testing. Kemudian, pelatihan ini mencakup aspek perancangan skenario stress testing yang relevan (misalnya resesi industri), mulai dari penggunaan model untuk mengukur dampak skenario terhadap NPL dan provisi, hingga interpretasi hasil stress test untuk keputusan limit setting.
Strategi Mitigasi: Diversifikasi, Hedging, dan Loan Workout. Berikutnya, peserta mempelajari cara menyusun strategi diversifikasi untuk mengurangi risiko konsentrasi, serta teknik untuk menggunakan instrumen credit derivative (hedging) yang selektif, dan prosedur loan workout dan restrukturisasi portofolio yang terstruktur.
Pelaporan Risiko Portofolio dan Implementasi Early Warning Systems (EWS). Terakhir, kami membahas secara komprehensif metrik dan dashboard pelaporan risiko portofolio untuk manajemen senior, sehingga mampu merancang Early Warning Systems (EWS) yang berbasis portofolio, dan menghubungkan risiko portofolio dengan perencanaan permodalan (ICAAP).

Metode Pelatihan Loan Portfolio Risk Management

Kami menyelenggarakan pelatihan selama dua (2) hari, dimulai dari pukul 09.00 hingga 16.00 setiap harinya. Selama sesi berlangsung, tim trainer secara aktif menyampaikan materi melalui kombinasi 20 % pemaparan teori, 20% diskusi pembahasan studi kasus dan 60 % praktik langsung.
Setelah penyampaian materi, kami langsung melaksanakan pre-test dan post-test guna mengukur tingkat pemahaman peserta secara objektif.
Selain itu, kami juga menyesuaikan durasi pelatihan dan kebutuhan teknis lainnya berdasarkan permintaan dari perusahaan atau peserta, sehingga pelatihan menjadi lebih relevan dan berdampak.
Sepanjang pelatihan, kami secara aktif mendorong keterlibatan peserta dengan menyajikan materi secara interaktif. Kami pun mengajak peserta berdiskusi, baik dalam kelompok kecil maupun besar.
Selanjutnya, kami memberikan studi kasus kepada peserta, dan meminta mereka untuk mempresentasikan hasil analisisnya di hadapan peserta lainnya, sehingga terjadi proses belajar yang kolaboratif dan menyeluruh.

Jadwal Informasi Training Perbankan Konsultan Pelatihan Indonesia Tahun 2026

Berikut adalah jadwal pelatihan yang telah kami susun untuk tahun 2026:

Training Bulan Januari : 15 – 16 Januari 2026
Training Bulan Januari : 20 – 21 Januari 2026
Training Bulan Februari : 16 – 17 Februari 2026
Training Bulan Februari : 22 – 23 Februari 2026
Training Bulan Maret : 07 – 08 Maret 2026
Training Bulan Maret : 12 – 13 Maret 2026
Training Bulan Maret : 20 – 21 Maret 2026
Training Bulan Maret : 25 – 26 Maret 2026

💡 Catatan:

Jadwal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebutuhan peserta. Oleh karena itu, sebelum Anda melakukan reservasi hotel atau pembelian tiket perjalanan, kami mohon agar peserta terlebih dahulu menghubungi tim marketing kami.
Jika peserta memesan tiket tanpa konfirmasi tertulis (melalui Confirmation Letter), maka kami tidak dapat bertanggung jawab atas perubahan jadwal yang terjadi.

Lokasi Pelatihan

Pelatihan Reguler (Tatap Muka)
Kami mengadakan pelatihan di beberapa kota besar dengan pilihan lokasi sebagai berikut:

Jakarta – Hotel Amaris Kemang (Rp 6.000.000 / peserta)
Bandung – Hotel Neo Dipatiukur (Rp 6.500.000 / peserta)
Yogyakarta – Hotel Ibis Malioboro (Rp 6.500.000 / peserta)
Bali – Hotel Ibis Kuta (Rp 7.500.000 / peserta)
Surabaya – Midtown Hotel Surabaya (Rp 6.500.000 / peserta)

💬 Harga tersebut dapat berubah sewaktu-waktu dan bisa kami sesuaikan dengan kebutuhan perusahaan (negotiable).

Online Training
Kami juga menyelenggarakan pelatihan secara daring (online) melalui platform Zoom untuk memudahkan peserta dari berbagai wilayah.

Inhouse Training
Jika perusahaan ingin menyelenggarakan pelatihan di lokasi internal, kami siap menyesuaikan anggaran dan kurikulum pelatihan sesuai dengan kebutuhan dan prioritas perusahaan.

Fasilitas Lengkap, Manfaat dan Benefit untuk Peserta Pelatihan

Untuk memberikan pengalaman belajar yang optimal, kami menyediakan berbagai fasilitas lengkap, manfaat dan benefit untuk peserta pelatihan, antara lain:

Module atau Handout Materi Pelatihan
GRATIS Training KIT (Dokumentasi, Blocknote, ATK, dan lain-lain)
GRATIS Souvenir Eksklusif (Tas, Handbag, Goodie Bag, atau lain-lain)
Sertifikat Pelatihan
Coffee Break dan Lunch atau Dinner
Trainer yang Kompeten dan Berpengalaman
Ruang Pelatihan yang Nyaman dengan Proyektor dan Sound System yang Jernih
GRATIS Layanan Akomodasi Aman (Transportasi atau Penginapan) Sesuai Request
Ice Breaking yang Interaktif dan Membangun Energi

FAQ (Pertanyaan Umum Terkait Pelatihan dengan Konsultan Pelatihan Indonesia)

Siapa saja yang dapat mengikuti pelatihan ini?
Kami membuka pelatihan ini untuk karyawan internal perusahaan, masyarakat umum, mahasiswa, maupun profesional yang sesuai dengan kriteria kami.

Apakah pelatihan ini bersertifikat?
Ya, kami memberikan sertifikat resmi kepada peserta yang telah menyelesaikan seluruh rangkaian pelatihan dan memenuhi syarat kelulusan.

Berapa lama durasi pelatihan?
Rata-rata, pelatihan berlangsung selama 2–3 hari. Namun, kami dapat menyelenggarakan pelatihan 1 hari dan menyesuaikannya dengan kebutuhan dan permintaan perusahaan.

Apa saja yang perlu dipersiapkan sebelum mengikuti pelatihan?
Kami menyarankan peserta untuk membawa alat tulis, laptop, dokumen pendukung, dan jika tersedia, mempelajari materi pendahuluan.

Di kota mana saja pelatihan ini diselenggarakan?
Kami menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar seperti Jakarta, Bandung, Yogyakarta, Surabaya, dan Lombok. Selain itu, kami juga siap mengadakan pelatihan di luar negeri, seperti di Malaysia dan Singapura.

Apakah bisa menyelenggarakan pelatihan di kota lain?
Bisa, kami dapat menyelenggarakan pelatihan juga di kota lain dengan kuota minimal 5 orang di setiap kelas pelatihan.

Apakah tersedia evaluasi selama pelatihan?
Tentu saja. Jika perusahaan menghendaki, kami dapat menyelenggarakan evaluasi dalam bentuk pre-test dan post-test untuk mengukur perkembangan peserta.

Apakah pelatihan tersedia dalam format online atau hybrid?
Ya, kami menyediakan pelatihan dalam format online, tatap muka, maupun hybrid, sesuai kebutuhan peserta. Kami juga memberikan opsi inhouse training yang fleksibel bagi perusahaan.

Siapa yang menjadi pemateri dalam pelatihan ini?
Kami menghadirkan trainer yang berpengalaman, kompeten, dan ahli di bidangnya, yang siap berbagi praktik terbaik dan pengetahuan aplikatif selama pelatihan.

Catatan Penting Terkait Pelatihan Bersama Konsultan Pelatihan Indonesia

💡Catatan Penting:
Karena silabus, materi, lokasi, dan jadwal pelatihan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai permintaan, kami mohon peserta untuk melakukan konfirmasi terlebih dahulu agar tidak terjadi kesalahan komunikasi.

Silakan hubungi tim kami untuk konsultasi gratis, dan jangan lewatkan penawaran menarik untuk setiap pendaftaran pelatihan di bulan ini!

Beberapa Klien Kami yang Sudah Mengikuti Pelatihan

Artikel Training ini diedit oleh Fauzy Husni sebagai Content Writer Specialist. Tim Konsultasi Pelatihan Indonesia di bidang Pelatihan dan Training yang menyediakan layanan training bagus, terbaik, termurah, fasilitas lengkap dan akomodasi aman untuk pengembangan kompetensi untuk organisasi dan individu di Indonesia.