TRAINING BASEL REGULATIONS AND COMPLIANCE

Table of Contents

Basel Regulations and Compliance

Deskripsi Pelatihan Basel Regulations and Compliance

Dalam industri perbankan yang beroperasi di bawah pengawasan global yang ketat, kepatuhan terhadap standar Basel (Basel II, III, dan Basel IV) adalah prasyarat fundamental untuk menjaga stabilitas finansial dan mendapatkan kepercayaan pasar, sehingga penguasaan komprehensif atas kerangka regulasi modal, likuiditas, dan manajemen risiko menjadi keahlian yang sangat strategis. Pelatihan Global Banking Regulatory Compliance ini secara mendalam membekali para Risk Manager, Compliance Officer, ALM Specialist, Financial Controller, dan Top Management dengan metodologi teruji untuk secara efektif menginterpretasikan dan mengimplementasikan pilar-pilar Basel, mulai dari perhitungan Kecukupan Modal (CAR) hingga pelaporan risiko yang transparan.

Bahkan, riset dari Bank for International Settlements (BIS) dan berbagai studi ekonomi secara konsisten membuktikan bahwa bank-bank yang mematuhi standar Basel dengan baik menunjukkan kinerja keuangan yang lebih resilient selama periode krisis, terutama karena mereka memiliki buffer modal yang lebih besar untuk menyerap kerugian tak terduga. Sebagai contoh, studi menunjukkan bahwa implementasi Pilar II (ICAAP dan Pengawasan Regulator) yang solid dapat mengurangi kemungkinan kegagalan bank karena underestimation risiko hingga 40%, sebab bank secara proaktif mengidentifikasi dan mengelola risiko yang tidak tercakup dalam Pilar I. Selanjutnya, penelitian lain juga menggarisbawahi pentingnya standar likuiditas Basel (LCR/NSFR), maka dari itu pelatihan ini menekankan pada pendekatan yang berbasis pemodelan risiko kredit, pasar, dan operasional yang canggih, penguasaan teknik stress testing untuk modal, dan keterampilan dalam menyusun laporan yang memenuhi ekspektasi pengawas (OJK/BI).

Dengan demikian, kami merancang kurikulum ini agar Anda tidak hanya memahami teori regulasi, tetapi juga mampu secara nyata mengaplikasikan pendekatan standar dan internal untuk perhitungan Risk Weighted Asset (RWA), kemudian merumuskan strategi untuk memenuhi rasio likuiditas kritis, dan memimpin inisiatif pelaporan risiko (Pilar III) yang transparan kepada pasar. Pelatihan ini jelas memberikan bekal untuk menjadi pemimpin kepatuhan yang kompeten, mampu menerjemahkan regulasi kompleks menjadi keunggulan operasional bank.

Tujuan Pelatihan Basel Regulations and Compliance

Menginternalisasi Pilar-Pilar Utama Basel Framework (I, II, III, dan Basel IV).Pertama-tama, peserta akan mengembangkan pemahaman struktural tentang evolusi standar Basel (dari II ke IV), terutama dengan menguasai Pilar I (Minimum Modal), Pilar II (Pengawasan), dan Pilar III (Transparansi Pasar), selanjutnya memahami bagaimana kerangka ini memengaruhi keputusan strategis bank.
Menguasai Perhitungan Risk Weighted Assets (RWA) untuk Risiko Kredit, Pasar, dan Operasional.Kedua, peserta secara aktif akan mempelajari langkah-langkah untuk menghitung RWA menggunakan pendekatan standar (SA) dan berbasis internal (Internal Rating Based-IRB), di mana mereka dapat menghitung Capital Adequacy Ratio (CAR) yang akurat, dan memahami perlakuan modal untuk risiko kredit, pasar, dan operasional.
Menerapkan Standar Likuiditas Basel (LCR & NSFR) dan Capital Buffers.Berikutnya, pelatihan ini mendorong peserta untuk menguasai persyaratan Liquidity Coverage Ratio (LCR) dan Net Stable Funding Ratio (NSFR), dengan demikian mereka dapat mengelola High Quality Liquid Assets (HQLA) secara efisien, dan memahami pentingnya Capital Conservation Buffer (CCB) dan Countercyclical Capital Buffer (CCyB).
Mengelola Proses Pengawasan Regulator (ICAAP) dan Pelaporan Pilar III (Market Disclosure).Terakhir, peserta akan mengerti cara merancang proses Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) sesuai Pilar II, sehingga mampu menyusun dan memublikasikan laporan Pilar III yang transparan dan informatif untuk pasar, dan mempersiapkan diri untuk audit dan penilaian regulator terkait kepatuhan Basel.

Materi Pelatihan Basel Regulations and Compliance

Overview Sejarah dan Struktur Basel Framework (II, III, dan IV).Pertama, kami membahas secara menyeluruh filosofi di balik Basel Accords dan responsnya terhadap krisis global, meliputi perbedaan kunci antara Basel II, III, dan pembaruan Basel IV, serta implementasi dan adopsi standar Basel oleh OJK dan Bank Indonesia.
Pilar I: Minimum Capital Requirements dan Risk Weighted Assets (RWA).Kedua, peserta akan mendalami metodologi perhitungan RWA untuk Risiko Kredit (SA dan IRB), termasuk praktik untuk menghitung RWA Risiko Pasar (SA dan Internal Model), serta perhitungan RWA Risiko Operasional (BIA dan Standardized Approach).
Pilar II: Supervisory Review Process (ICAAP) dan Stress Testing.Selanjutnya, materi ini fokus pada proses ICAAP dan penggunaannya dalam menentukan modal internal, kemudian mencakup teknik Stress Testing yang komprehensif (kredit, pasar, likuiditas) untuk Capital Planning, dan pentingnya peran regulator dalam proses SREP (Supervisory Review and Evaluation Process).
Pilar III: Market Disclosure dan Transparansi.Kemudian, pelatihan ini mencakup aspek tujuan dan ruang lingkup pelaporan Pilar III, mulai dari item-item pengungkapan yang diwajibkan (misalnya Key Risk Metrics dan Remuneration), hingga tantangan dalam memastikan konsistensi antara Pilar I, II, dan III.
Regulasi Likuiditas: LCR, NSFR, dan Leverage Ratio.Berikutnya, peserta mempelajari cara memantau dan mengelola Liquidity Coverage Ratio (LCR), serta teknik untuk memenuhi Net Stable Funding Ratio (NSFR) untuk stabilitas pendanaan jangka panjang, dan perhitungan serta implikasi dari Leverage Ratio Basel.
Integrasi Basel dengan Strategi Bank dan Pengelolaan Kepatuhan.Terakhir, kami membahas secara komprehensif bagaimana Basel memengaruhi Product Pricing dan Capital Allocation (RAROC), sehingga mampu merencanakan transisi menuju Basel IV secara bertahap, dan membangun budaya risk-aware yang mendukung kepatuhan regulasi.

Metode Pelatihan Basel Regulations and Compliance

Kami menyelenggarakan pelatihan selama dua (2) hari, dimulai dari pukul 09.00 hingga 16.00 setiap harinya. Selama sesi berlangsung, tim trainer secara aktif menyampaikan materi melalui kombinasi 20 % pemaparan teori, 20% diskusi pembahasan studi kasus dan 60 % praktik langsung.
Setelah penyampaian materi, kami langsung melaksanakan pre-test dan post-test guna mengukur tingkat pemahaman peserta secara objektif.
Selain itu, kami juga menyesuaikan durasi pelatihan dan kebutuhan teknis lainnya berdasarkan permintaan dari perusahaan atau peserta, sehingga pelatihan menjadi lebih relevan dan berdampak.
Sepanjang pelatihan, kami secara aktif mendorong keterlibatan peserta dengan menyajikan materi secara interaktif. Kami pun mengajak peserta berdiskusi, baik dalam kelompok kecil maupun besar.
Selanjutnya, kami memberikan studi kasus kepada peserta, dan meminta mereka untuk mempresentasikan hasil analisisnya di hadapan peserta lainnya, sehingga terjadi proses belajar yang kolaboratif dan menyeluruh.

Jadwal Informasi Training Perbankan Konsultan Pelatihan Indonesia Tahun 2026

Berikut adalah jadwal pelatihan yang telah kami susun untuk tahun 2026:

Training Bulan Januari : 15 – 16 Januari 2026
Training Bulan Januari : 20 – 21 Januari 2026
Training Bulan Februari : 16 – 17 Februari 2026
Training Bulan Februari : 22 – 23 Februari 2026
Training Bulan Maret : 07 – 08 Maret 2026
Training Bulan Maret : 12 – 13 Maret 2026
Training Bulan Maret : 20 – 21 Maret 2026
Training Bulan Maret : 25 – 26 Maret 2026

💡 Catatan:

Jadwal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebutuhan peserta. Oleh karena itu, sebelum Anda melakukan reservasi hotel atau pembelian tiket perjalanan, kami mohon agar peserta terlebih dahulu menghubungi tim marketing kami.
Jika peserta memesan tiket tanpa konfirmasi tertulis (melalui Confirmation Letter), maka kami tidak dapat bertanggung jawab atas perubahan jadwal yang terjadi.

Lokasi Pelatihan

Pelatihan Reguler (Tatap Muka)
Kami mengadakan pelatihan di beberapa kota besar dengan pilihan lokasi sebagai berikut:

Jakarta – Hotel Amaris Kemang (Rp 6.000.000 / peserta)
Bandung – Hotel Neo Dipatiukur (Rp 6.500.000 / peserta)
Yogyakarta – Hotel Ibis Malioboro (Rp 6.500.000 / peserta)
Bali – Hotel Ibis Kuta (Rp 7.500.000 / peserta)
Surabaya – Midtown Hotel Surabaya (Rp 6.500.000 / peserta)

💬 Harga tersebut dapat berubah sewaktu-waktu dan bisa kami sesuaikan dengan kebutuhan perusahaan (negotiable).

Online Training
Kami juga menyelenggarakan pelatihan secara daring (online) melalui platform Zoom untuk memudahkan peserta dari berbagai wilayah.

Inhouse Training
Jika perusahaan ingin menyelenggarakan pelatihan di lokasi internal, kami siap menyesuaikan anggaran dan kurikulum pelatihan sesuai dengan kebutuhan dan prioritas perusahaan.

Fasilitas Lengkap, Manfaat dan Benefit untuk Peserta Pelatihan

Untuk memberikan pengalaman belajar yang optimal, kami menyediakan berbagai fasilitas lengkap, manfaat dan benefit untuk peserta pelatihan, antara lain:

Module atau Handout Materi Pelatihan
GRATIS Training KIT (Dokumentasi, Blocknote, ATK, dan lain-lain)
GRATIS Souvenir Eksklusif (Tas, Handbag, Goodie Bag, atau lain-lain)
Sertifikat Pelatihan
Coffee Break dan Lunch atau Dinner
Trainer yang Kompeten dan Berpengalaman
Ruang Pelatihan yang Nyaman dengan Proyektor dan Sound System yang Jernih
GRATIS Layanan Akomodasi Aman (Transportasi atau Penginapan) Sesuai Request
Ice Breaking yang Interaktif dan Membangun Energi

FAQ (Pertanyaan Umum Terkait Pelatihan dengan Konsultan Pelatihan Indonesia)

Siapa saja yang dapat mengikuti pelatihan ini?
Kami membuka pelatihan ini untuk karyawan internal perusahaan, masyarakat umum, mahasiswa, maupun profesional yang sesuai dengan kriteria kami.

Apakah pelatihan ini bersertifikat?
Ya, kami memberikan sertifikat resmi kepada peserta yang telah menyelesaikan seluruh rangkaian pelatihan dan memenuhi syarat kelulusan.

Berapa lama durasi pelatihan?
Rata-rata, pelatihan berlangsung selama 2–3 hari. Namun, kami dapat menyelenggarakan pelatihan 1 hari dan menyesuaikannya dengan kebutuhan dan permintaan perusahaan.

Apa saja yang perlu dipersiapkan sebelum mengikuti pelatihan?
Kami menyarankan peserta untuk membawa alat tulis, laptop, dokumen pendukung, dan jika tersedia, mempelajari materi pendahuluan.

Di kota mana saja pelatihan ini diselenggarakan?
Kami menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar seperti Jakarta, Bandung, Yogyakarta, Surabaya, dan Lombok. Selain itu, kami juga siap mengadakan pelatihan di luar negeri, seperti di Malaysia dan Singapura.

Apakah bisa menyelenggarakan pelatihan di kota lain?
Bisa, kami dapat menyelenggarakan pelatihan juga di kota lain dengan kuota minimal 5 orang di setiap kelas pelatihan.

Apakah tersedia evaluasi selama pelatihan?
Tentu saja. Jika perusahaan menghendaki, kami dapat menyelenggarakan evaluasi dalam bentuk pre-test dan post-test untuk mengukur perkembangan peserta.

Apakah pelatihan tersedia dalam format online atau hybrid?
Ya, kami menyediakan pelatihan dalam format online, tatap muka, maupun hybrid, sesuai kebutuhan peserta. Kami juga memberikan opsi inhouse training yang fleksibel bagi perusahaan.

Siapa yang menjadi pemateri dalam pelatihan ini?
Kami menghadirkan trainer yang berpengalaman, kompeten, dan ahli di bidangnya, yang siap berbagi praktik terbaik dan pengetahuan aplikatif selama pelatihan.

Catatan Penting Terkait Pelatihan Bersama Konsultan Pelatihan Indonesia

💡Catatan Penting:
Karena silabus, materi, lokasi, dan jadwal pelatihan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai permintaan, kami mohon peserta untuk melakukan konfirmasi terlebih dahulu agar tidak terjadi kesalahan komunikasi.

Silakan hubungi tim kami untuk konsultasi gratis, dan jangan lewatkan penawaran menarik untuk setiap pendaftaran pelatihan di bulan ini!

Beberapa Klien Kami yang Sudah Mengikuti Pelatihan

Artikel Training ini diedit oleh Fauzy Husni sebagai Content Writer Specialist. Tim Konsultasi Pelatihan Indonesia di bidang Pelatihan dan Training yang menyediakan layanan training bagus, terbaik, termurah, fasilitas lengkap dan akomodasi aman untuk pengembangan kompetensi untuk organisasi dan individu di Indonesia.