TRAINING ANTI-MONEY LAUNDERING (AML) AND CFT COMPLIANCE

Table of Contents

Anti-Money Laundering (AML) & CFT Compliance

Deskripsi Pelatihan Anti-Money Laundering (AML) & CFT Compliance

Di era transaksi keuangan global yang kompleks dan cepat, risiko pencucian uang (Money Laundering) dan pendanaan terorisme (Counter-Financing of Terrorism-CFT) terus meningkat, sehingga penguasaan kepatuhan AML/CFT yang ketat dan proaktif menjadi kewajiban hukum mutlak bagi setiap lembaga keuangan dan non-keuangan. Pelatihan Financial Crime Risk Mitigation ini secara mendalam membekali para Compliance Officer, Risk Manager, Internal Auditor, Legal Counsel, dan Unit Pelaporan Transaksi Keuangan dengan metodologi teruji untuk secara efektif merancang Program Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) yang sesuai regulasi nasional (PPATK dan OJK) dan standar internasional (FATF).

Bahkan, riset dari Financial Action Task Force (FATF) dan studi kepatuhan global secara konsisten membuktikan bahwa kegagalan dalam mengimplementasikan Risk-Based Approach (RBA) dan Customer Due Diligence (CDD) yang memadai adalah akar utama dari celah kejahatan finansial di banyak lembaga. Sebagai contoh, studi menunjukkan bahwa bank yang menerapkan Enhanced Due Diligence (EDD) yang efektif untuk Politically Exposed Persons (PEPs) dan transaksi berisiko tinggi dapat mengurangi eksposur terhadap dana ilegal hingga 70%, sebab proses ini secara mendalam memverifikasi sumber kekayaan dan tujuan transaksi.

Dengan demikian, kami merancang kurikulum ini agar Anda tidak hanya memahami undang-undang, tetapi juga mampu secara nyata melakukan penilaian risiko diri (Self-Assessment Risk) secara periodik, kemudian merancang sistem transaction monitoring yang efektif untuk mendeteksi pola yang mencurigakan, dan mengelola proses audit kepatuhan APU PPT secara proaktif. Anda akan segera mampu memimpin fungsi kepatuhan yang tangguh dan berbasis risiko, lalu memanfaatkan pengetahuan ini untuk menanamkan budaya compliance di seluruh organisasi. Pelatihan ini jelas memberikan bekal untuk menjadi spesialis AML/CFT yang handal, mampu memastikan bahwa lembaga Anda beroperasi dengan integritas dan sesuai standar hukum tertinggi.

Tujuan Pelatihan Anti-Money Laundering (AML) & CFT Compliance

Menginternalisasi Kerangka Hukum AML/CFT Global (FATF) dan Nasional (PPATK, OJK). Pertama-tama, peserta akan mengembangkan pemahaman struktural tentang evolusi dan 40 Recommendations FATF, terutama dengan menguasai UU dan Peraturan PPATK serta OJK terkait APU PPT, selanjutnya memahami konsekuensi hukum dan sanksi atas ketidakpatuhan.
Menguasai Implementasi Risk-Based Approach (RBA) dan Customer Due Diligence (CDD). Kedua, peserta secara aktif akan mempelajari langkah-langkah untuk melakukan penilaian risiko pelanggan dan produk/layanan, di mana mereka dapat menerapkan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) yang berlapis, dan mengelola risiko yang terkait dengan Politically Exposed Persons (PEPs).
Menerapkan Sistem Monitoring Transaksi dan Identifikasi Pola Mencurigakan. Berikutnya, pelatihan ini mendorong peserta untuk menguasai prosedur pemantauan transaksi yang efektif (manual dan sistem otomatis), dengan demikian mereka dapat mengidentifikasi pola dan indikator transaksi mencurigakan (red flags), dan melakukan analisis lanjutan untuk membedakan transaksi normal dari aktivitas ilegal.
Mengelola Pelaporan STR/CTR, Dokumentasi, dan Audit Kepatuhan APU PPT. Terakhir, peserta akan mengerti cara menyusun Suspicious Transaction Report (STR) dan Currency Transaction Report (CTR) yang berkualitas untuk PPATK, sehingga mampu mengelola dokumentasi dan retensi data secara aman untuk keperluan audit, dan merespons secara efektif terhadap temuan audit kepatuhan.

Materi Pelatihan Anti-Money Laundering (AML) & CFT Compliance

Dasar Hukum dan Dampak Global Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (CFT). Pertama, kami membahas secara menyeluruh tahapan pencucian uang (Placement, Layering, Integration), meliputi 40 Recommendations FATF dan penerapannya di Indonesia, serta peran dan mandat PPATK dan OJK dalam pengawasan.
Risk-Based Approach (RBA) dan Self-Assessment Risiko Institusi. Kedua, peserta akan mendalami metodologi RBA untuk alokasi sumber daya kepatuhan yang efisien, termasuk praktik untuk mengidentifikasi dan menilai risiko geography, product/service, customer, dan delivery channel, serta menyusun Kebijakan APU PPT yang adaptif.
Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) yang Efektif. Selanjutnya, materi ini fokus pada proses verifikasi identitas (KYC) untuk nasabah individu dan korporasi, kemudian mencakup persyaratan EDD untuk PEPs dan entitas berisiko tinggi, dan teknik untuk menentukan Beneficial Ownership (Pemilik Manfaat Akhir).
Transaction Monitoring, Red Flags, dan Pelaporan Transaksi Mencurigakan (STR). Kemudian, pelatihan ini mencakup aspek parameter yang digunakan dalam transaction monitoring system, mulai dari identifikasi red flags dalam berbagai sektor (misalnya perbankan, pasar modal, real estat), hingga prosedur internal untuk memutuskan dan menyusun STR ke PPATK.
Pengawasan Kepatuhan, Internal Audit, dan Sanksi Regulator. Berikutnya, peserta mempelajari cara merancang program pelatihan dan kesadaran karyawan (Kye), serta teknik untuk melakukan Compliance Audit dan pengujian kontrol internal APU PPT, dan skenario sanksi denda yang dikeluarkan oleh regulator.
Inovasi Teknologi (RegTech) untuk AML/CFT dan Tantangan Digital Banking. Terakhir, kami membahas secara komprehensif peran teknologi (AI/ML) dalam otomatisasi screening dan monitoring, sehingga mampu mengatasi risiko AML/CFT yang unik di Digital Banking dan Virtual Assets, dan menyusun rencana respons terhadap kerentanan sistem.

Metode Pelatihan Anti-Money Laundering (AML) & CFT Compliance

Kami menyelenggarakan pelatihan selama dua (2) hari, dimulai dari pukul 09.00 hingga 16.00 setiap harinya. Selama sesi berlangsung, tim trainer secara aktif menyampaikan materi melalui kombinasi 20 % pemaparan teori, 20% diskusi pembahasan studi kasus dan 60 % praktik langsung.
Setelah penyampaian materi, kami langsung melaksanakan pre-test dan post-test guna mengukur tingkat pemahaman peserta secara objektif.
Selain itu, kami juga menyesuaikan durasi pelatihan dan kebutuhan teknis lainnya berdasarkan permintaan dari perusahaan atau peserta, sehingga pelatihan menjadi lebih relevan dan berdampak.
Sepanjang pelatihan, kami secara aktif mendorong keterlibatan peserta dengan menyajikan materi secara interaktif. Kami pun mengajak peserta berdiskusi, baik dalam kelompok kecil maupun besar.
Selanjutnya, kami memberikan studi kasus kepada peserta, dan meminta mereka untuk mempresentasikan hasil analisisnya di hadapan peserta lainnya, sehingga terjadi proses belajar yang kolaboratif dan menyeluruh.

Jadwal Informasi Training Perbankan Konsultan Pelatihan Indonesia Tahun 2026

Berikut adalah jadwal pelatihan yang telah kami susun untuk tahun 2026:

Training Bulan Januari : 15 – 16 Januari 2026
Training Bulan Januari : 20 – 21 Januari 2026
Training Bulan Februari : 16 – 17 Februari 2026
Training Bulan Februari : 22 – 23 Februari 2026
Training Bulan Maret : 07 – 08 Maret 2026
Training Bulan Maret : 12 – 13 Maret 2026
Training Bulan Maret : 20 – 21 Maret 2026
Training Bulan Maret : 25 – 26 Maret 2026

💡 Catatan:

Jadwal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebutuhan peserta. Oleh karena itu, sebelum Anda melakukan reservasi hotel atau pembelian tiket perjalanan, kami mohon agar peserta terlebih dahulu menghubungi tim marketing kami.
Jika peserta memesan tiket tanpa konfirmasi tertulis (melalui Confirmation Letter), maka kami tidak dapat bertanggung jawab atas perubahan jadwal yang terjadi.

Lokasi Pelatihan

Pelatihan Reguler (Tatap Muka)
Kami mengadakan pelatihan di beberapa kota besar dengan pilihan lokasi sebagai berikut:

Jakarta – Hotel Amaris Kemang (Rp 6.000.000 / peserta)
Bandung – Hotel Neo Dipatiukur (Rp 6.500.000 / peserta)
Yogyakarta – Hotel Ibis Malioboro (Rp 6.500.000 / peserta)
Bali – Hotel Ibis Kuta (Rp 7.500.000 / peserta)
Surabaya – Midtown Hotel Surabaya (Rp 6.500.000 / peserta)

💬 Harga tersebut dapat berubah sewaktu-waktu dan bisa kami sesuaikan dengan kebutuhan perusahaan (negotiable).

Online Training
Kami juga menyelenggarakan pelatihan secara daring (online) melalui platform Zoom untuk memudahkan peserta dari berbagai wilayah.

Inhouse Training
Jika perusahaan ingin menyelenggarakan pelatihan di lokasi internal, kami siap menyesuaikan anggaran dan kurikulum pelatihan sesuai dengan kebutuhan dan prioritas perusahaan.

Fasilitas Lengkap, Manfaat dan Benefit untuk Peserta Pelatihan

Untuk memberikan pengalaman belajar yang optimal, kami menyediakan berbagai fasilitas lengkap, manfaat dan benefit untuk peserta pelatihan, antara lain:

Module atau Handout Materi Pelatihan
GRATIS Training KIT (Dokumentasi, Blocknote, ATK, dan lain-lain)
GRATIS Souvenir Eksklusif (Tas, Handbag, Goodie Bag, atau lain-lain)
Sertifikat Pelatihan
Coffee Break dan Lunch atau Dinner
Trainer yang Kompeten dan Berpengalaman
Ruang Pelatihan yang Nyaman dengan Proyektor dan Sound System yang Jernih
GRATIS Layanan Akomodasi Aman (Transportasi atau Penginapan) Sesuai Request
Ice Breaking yang Interaktif dan Membangun Energi

FAQ (Pertanyaan Umum Terkait Pelatihan dengan Konsultan Pelatihan Indonesia)

Siapa saja yang dapat mengikuti pelatihan ini?
Kami membuka pelatihan ini untuk karyawan internal perusahaan, masyarakat umum, mahasiswa, maupun profesional yang sesuai dengan kriteria kami.

Apakah pelatihan ini bersertifikat?
Ya, kami memberikan sertifikat resmi kepada peserta yang telah menyelesaikan seluruh rangkaian pelatihan dan memenuhi syarat kelulusan.

Berapa lama durasi pelatihan?
Rata-rata, pelatihan berlangsung selama 2–3 hari. Namun, kami dapat menyelenggarakan pelatihan 1 hari dan menyesuaikannya dengan kebutuhan dan permintaan perusahaan.

Apa saja yang perlu dipersiapkan sebelum mengikuti pelatihan?
Kami menyarankan peserta untuk membawa alat tulis, laptop, dokumen pendukung, dan jika tersedia, mempelajari materi pendahuluan.

Di kota mana saja pelatihan ini diselenggarakan?
Kami menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar seperti Jakarta, Bandung, Yogyakarta, Surabaya, dan Lombok. Selain itu, kami juga siap mengadakan pelatihan di luar negeri, seperti di Malaysia dan Singapura.

Apakah bisa menyelenggarakan pelatihan di kota lain?
Bisa, kami dapat menyelenggarakan pelatihan juga di kota lain dengan kuota minimal 5 orang di setiap kelas pelatihan.

Apakah tersedia evaluasi selama pelatihan?
Tentu saja. Jika perusahaan menghendaki, kami dapat menyelenggarakan evaluasi dalam bentuk pre-test dan post-test untuk mengukur perkembangan peserta.

Apakah pelatihan tersedia dalam format online atau hybrid?
Ya, kami menyediakan pelatihan dalam format online, tatap muka, maupun hybrid, sesuai kebutuhan peserta. Kami juga memberikan opsi inhouse training yang fleksibel bagi perusahaan.

Siapa yang menjadi pemateri dalam pelatihan ini?
Kami menghadirkan trainer yang berpengalaman, kompeten, dan ahli di bidangnya, yang siap berbagi praktik terbaik dan pengetahuan aplikatif selama pelatihan.

Catatan Penting Terkait Pelatihan Bersama Konsultan Pelatihan Indonesia

💡Catatan Penting:
Karena silabus, materi, lokasi, dan jadwal pelatihan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai permintaan, kami mohon peserta untuk melakukan konfirmasi terlebih dahulu agar tidak terjadi kesalahan komunikasi.

Silakan hubungi tim kami untuk konsultasi gratis, dan jangan lewatkan penawaran menarik untuk setiap pendaftaran pelatihan di bulan ini!

Beberapa Klien Kami yang Sudah Mengikuti Pelatihan

Artikel Training ini diedit oleh Fauzy Husni sebagai Content Writer Specialist. Tim Konsultasi Pelatihan Indonesia di bidang Pelatihan dan Training yang menyediakan layanan training bagus, terbaik, termurah, fasilitas lengkap dan akomodasi aman untuk pengembangan kompetensi untuk organisasi dan individu di Indonesia.