TRAINING RISK BASED LENDING STRATEGY IMPLEMENTATION

Table of Contents

Risk Based Lending Strategy Implementation

Deskripsi Pelatihan

Dalam dinamika industri keuangan yang penuh dengan ketidakpastian ekonomi, kemampuan lembaga keuangan untuk menyelaraskan antara selera risiko dan target pertumbuhan adalah kunci keberlanjutan. Pelatihan ini memfasilitasi para manajer risiko, analis kredit senior, pimpinan unit bisnis, dan praktisi kepatuhan untuk menguasai metodologi Risk Based Lending (RBL) Strategy Implementation yang komprehensif agar mereka mampu merancang struktur pembiayaan dengan standar luar biasa presisi. Oleh karena itu, peserta akan membedah teknik penetapan harga berbasis risiko (risk-based pricing), segmentasi portofolio, hingga penggunaan model statistik guna menghasilkan keputusan kredit yang luar biasa akurat.

Merujuk pada hasil penelitian ilmiah yang terbit dalam Journal of Financial Services Research, bank yang menerapkan strategi pembiayaan berbasis risiko secara ketat mampu menurunkan rasio kredit bermasalah (NPL) hingga 35% dan mengoptimalkan margin bunga bersih (NIM) sebesar 25%. Penelitian tersebut menegaskan bahwa kemampuan untuk mengontekstualisasikan premi risiko ke dalam suku bunga pinjaman secara langsung memperkuat daya saing institusi hingga 30%, yang berujung pada efisiensi alokasi modal secara luar biasa signifikan serta profesional. Maka dari itu, kami mengajak Anda untuk mendalami teknik Expected Loss (EL) dan kalkulasi modal ekonomi guna membangun pangkalan risiko yang luar biasa kokoh serta tepercaya. Selain itu, keselarasan antara profil risiko nasabah dan persyaratan fasilitas menjadi fokus utama untuk menciptakan standar pembiayaan yang luar biasa lincah serta akuntabel.

Menghadapi tantangan pengetatan regulasi perbankan yang luar biasa tajam dan perubahan perilaku bayar debitur, setiap pemimpin keuangan memerlukan kecakapan dalam mengawal strategi kredit yang adaptif. Melalui sesi praktikum simulasi “The RBL Optimizer” dan bedah kasus nyata mengenai transformasi lembaga keuangan yang berhasil meningkatkan laba melalui diferensiasi strategi kredit bagi segmen berisiko rendah dan tinggi, pelatihan ini mempertajam insting manajerial Anda dalam merancang peta jalan kebijakan kredit. Harapannya, penguasaan materi teknis ini dapat membantu Anda membangun pangkalan kebijakan yang lebih kredibel serta meningkatkan otoritas strategis Anda dalam setiap komite pengambilan keputusan.

Tujuan Pelatihan

Penguasaan Konsep Risk-Based Pricing: Pertama, peserta mampu memahami cara menghitung suku bunga yang adil berdasarkan probabilitas gagal bayar (PD) dan kerugian saat gagal bayar (LGD) secara profesional.
Peningkatan Keterampilan Segmentasi Portofolio: Kedua, para praktisi belajar teknik mengelompokkan debitur berdasarkan tingkat risiko, selanjutnya mereka mampu menjamin efektivitas strategi penawaran secara luar biasa akurat secara profesional.
Optimalisasi Kerangka Kerja Risk Appetite: Selanjutnya, pelatihan ini membekali peserta dengan keterampilan menyusun ambang batas risiko yang selaras dengan target profitabilitas perusahaan guna bekerja secara luar biasa efektif.
Penguatan Kemampuan Pemantauan Risiko Dinamis: Terakhir, setiap individu mendapatkan kompetensi untuk melakukan kaji ulang berkala terhadap performa kredit, terakhir mereka mampu menjamin akurasi cadangan kerugian dengan sangat jernih.

Materi Pelatihan

Fundamental Risk Based Lending Dan Regulasi Basel: Pertama, materi ini membahas tentang evolusi manajemen risiko kredit dan tuntutan standar global, kemudian peserta melakukan evaluasi guna menemukan potensi perbaikan standar yang luar biasa berdampak.
Teknik Kalkulasi Risk Adjusted Return on Capital (RAROC): Kedua, instruktur memaparkan cara mengukur keuntungan yang telah disesuaikan dengan beban risiko guna memastikan profesionalisme yang luar biasa konsisten.
Strategi Penyusunan Kebijakan Dan Limit Kredit: Selanjutnya, sesi ini mengeksplorasi cara menetapkan batas pembiayaan yang aman bagi berbagai sektor industri guna bekerja secara luar biasa efektif secara berkelanjutan.
Metodologi Penggunaan Skor Kredit Dalam Penentuan Suku Bunga: Berikutnya, fokus pembahasan beralih pada seni mengintegrasikan hasil credit scoring ke dalam struktur harga produk, berikutnya peserta belajar metodologi penetapan harga secara luar biasa akurat.
Implementasi Teknologi Dan Dashborad Monitoring Risiko: Terakhir, bagian ini mengulas cara menggunakan visualisasi data untuk memantau konsentrasi risiko secara real-time, sehingga pemimpin memiliki panduan navigasi yang jernih untuk mengawal masa depan organisasi secara berkelanjutan.

Metode Pelatihan

Kami menyelenggarakan pelatihan selama dua (2) hari, dimulai dari pukul 09.00 hingga 16.00 setiap harinya. Selama sesi berlangsung, tim trainer secara aktif menyampaikan materi melalui kombinasi 20 % pemaparan teori, 20% diskusi pembahasan studi kasus dan 60 % praktik langsung.
Setelah penyampaian materi, kami langsung melaksanakan pre-test dan post-test guna mengukur tingkat pemahaman peserta secara objektif.
Selain itu, kami juga menyesuaikan durasi pelatihan dan kebutuhan teknis lainnya berdasarkan permintaan dari perusahaan atau peserta, sehingga pelatihan menjadi lebih relevan dan berdampak.
Sepanjang pelatihan, kami secara aktif mendorong keterlibatan peserta dengan menyajikan materi secara interaktif. Kami pun mengajak peserta berdiskusi, baik dalam kelompok kecil maupun besar.
Selanjutnya, kami memberikan studi kasus kepada peserta, dan meminta mereka untuk mempresentasikan hasil analisisnya di hadapan peserta lainnya, sehingga terjadi proses belajar yang kolaboratif dan menyeluruh.

Jadwal Informasi Training Konsultan Pelatihan Indonesia Tahun 2026

Berikut adalah jadwal pelatihan yang telah kami susun untuk tahun 2026:

Training Bulan Juli : 06 – 07 Juli 2026
Training Bulan Juli : 13 – 14 Juli 2026
Training Bulan Juli : 22 – 23 Juli 2026
Training Bulan Agustus : 03 – 04 Agustus 2026
Training Bulan Agustus : 10 – 11 Agustus 2026
Training Bulan Agustus : 18 – 19 Agustus 2026
Training Bulan September: 07 – 08 September 2026
Training Bulan September: 14 – 15 September 2026
Training Bulan September : 21 – 22 September 2026
Training Bulan Oktober : 05 – 06 Oktober 2026
Training Bulan Oktober : 14 – 15 Oktober 2026
Training Bulan Oktober : 26 – 27 Oktober 2026
Training Bulan November : 02 – 03 November 2026
Training Bulan November : 09 – 10 November 2026
Training Bulan November : 18 – 19 November 2026
Training Bulan Desember : 07 – 08 Desember 2026
Training Bulan Desember: 14 – 15 Desember 2026
Training Bulan Desember: 21 – 22 Desember 2026

💡 Catatan:

Jadwal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebutuhan peserta. Oleh karena itu, sebelum Anda melakukan reservasi hotel atau pembelian tiket perjalanan, kami mohon agar peserta terlebih dahulu menghubungi tim marketing kami.
Jika peserta memesan tiket tanpa konfirmasi tertulis (melalui Confirmation Letter), maka kami tidak dapat bertanggung jawab atas perubahan jadwal yang terjadi.

Lokasi Pelatihan

Pelatihan Reguler (Tatap Muka)
Kami mengadakan pelatihan di beberapa kota besar dengan pilihan lokasi sebagai berikut:

Jakarta – Hotel Amaris Kemang (Rp 6.000.000 / peserta)
Bandung – Hotel Neo Dipatiukur (Rp 6.500.000 / peserta)
Yogyakarta – Hotel Ibis Malioboro (Rp 6.500.000 / peserta)
Bali – Hotel Ibis Kuta (Rp 7.500.000 / peserta)
Surabaya – Midtown Hotel Surabaya (Rp 6.500.000 / peserta)

💬 Harga tersebut dapat berubah sewaktu-waktu dan bisa kami sesuaikan dengan kebutuhan perusahaan (negotiable).

Online Training
Kami juga menyelenggarakan pelatihan secara daring (online) melalui platform Zoom untuk memudahkan peserta dari berbagai wilayah.

Inhouse Training
Jika perusahaan ingin menyelenggarakan pelatihan di lokasi internal, kami siap menyesuaikan anggaran dan kurikulum pelatihan sesuai dengan kebutuhan dan prioritas perusahaan.

Fasilitas Lengkap, Manfaat dan Benefit untuk Peserta Pelatihan

Untuk memberikan pengalaman belajar yang optimal, kami menyediakan berbagai fasilitas lengkap, manfaat dan benefit untuk peserta pelatihan, antara lain:

Module atau Handout Materi Pelatihan
GRATIS Training KIT (Dokumentasi, Blocknote, ATK, dan lain-lain)
GRATIS Souvenir Eksklusif (Tas, Handbag, Goodie Bag, atau lain-lain)
Sertifikat Pelatihan
Coffee Break dan Lunch atau Dinner
Trainer yang Kompeten dan Berpengalaman
Ruang Pelatihan yang Nyaman dengan Proyektor dan Sound System yang Jernih
GRATIS Layanan Akomodasi Aman (Transportasi atau Penginapan) Sesuai Request
Ice Breaking yang Interaktif dan Membangun Energi

FAQ (Pertanyaan Umum Terkait Pelatihan dengan Konsultan Pelatihan Indonesia)

Siapa saja yang dapat mengikuti pelatihan ini?
Kami membuka pelatihan ini untuk karyawan internal perusahaan, masyarakat umum, mahasiswa, maupun profesional yang sesuai dengan kriteria kami.

Apakah pelatihan ini bersertifikat?
Ya, kami memberikan sertifikat resmi kepada peserta yang telah menyelesaikan seluruh rangkaian pelatihan dan memenuhi syarat kelulusan.

Berapa lama durasi pelatihan?
Rata-rata, pelatihan berlangsung selama 2–3 hari. Namun, kami dapat menyelenggarakan pelatihan 1 hari dan menyesuaikannya dengan kebutuhan dan permintaan perusahaan.

Apa saja yang perlu dipersiapkan sebelum mengikuti pelatihan?
Kami menyarankan peserta untuk membawa alat tulis, laptop, dokumen pendukung, dan jika tersedia, mempelajari materi pendahuluan.

Di kota mana saja pelatihan ini diselenggarakan?
Kami menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar seperti Jakarta, Bandung, Yogyakarta, Surabaya, dan Lombok. Selain itu, kami juga siap mengadakan pelatihan di luar negeri, seperti di Malaysia dan Singapura.

Apakah bisa menyelenggarakan pelatihan di kota lain?
Bisa, kami dapat menyelenggarakan pelatihan juga di kota lain dengan kuota minimal 5 orang di setiap kelas pelatihan.

Apakah tersedia evaluasi selama pelatihan?
Tentu saja. Jika perusahaan menghendaki, kami dapat menyelenggarakan evaluasi dalam bentuk pre-test dan post-test untuk mengukur perkembangan peserta.

Apakah pelatihan tersedia dalam format online atau hybrid?
Ya, kami menyediakan pelatihan dalam format online, tatap muka, maupun hybrid, sesuai kebutuhan peserta. Kami juga memberikan opsi inhouse training yang fleksibel bagi perusahaan.

Siapa yang menjadi pemateri dalam pelatihan ini?
Kami menghadirkan trainer yang berpengalaman, kompeten, dan ahli di bidangnya, yang siap berbagi praktik terbaik dan pengetahuan aplikatif selama pelatihan.

Catatan Penting Terkait Pelatihan Bersama Konsultan Pelatihan Indonesia

💡Catatan Penting:
Karena silabus, materi, lokasi, dan jadwal pelatihan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai permintaan, kami mohon peserta untuk melakukan konfirmasi terlebih dahulu agar tidak terjadi kesalahan komunikasi.

Silakan hubungi tim kami untuk konsultasi gratis, dan jangan lewatkan penawaran menarik untuk setiap pendaftaran pelatihan di bulan ini!

📈 Klik Follow @konsultanpelatihan.id untuk langsung konsultasikan pelatihan perusahaan kalian supaya langsung jalan! Dan tentunya supaya selalu update jadwal training, materi pembelajaran, dan berbagai insight menarik langsung di feed Anda!

Mari Improve skill. Improve Tim. Unlock growth. Growth with Us. #GrowthWithKPI