TRAINING ANTI-MONEY LAUNDERING (AML) AND COMPLIANCE

Table of Contents

Anti-Money Laundering (AML) and Compliance

Deskripsi Pelatihan Anti-Money Laundering (AML) and Compliance

Ancaman Pencucian Uang (Money Laundering) dan Pendanaan Terorisme (Terrorist Financing) secara serius mengancam integritas sistem keuangan global dan membawa konsekuensi hukum yang berat bagi lembaga yang lalai. Oleh karena itu, pelatihan kepatuhan ini secara aktif membekali petugas kepatuhan (Compliance Officer), analis transaksi, dan auditor internal dengan pengetahuan mendalam tentang regulasi Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT). Kita fokus pada penguasaan kerangka Know Your Customer (KYC) dan Customer Due Diligence (CDD) yang diperketat, implementasi Transaction Monitoring yang efektif, dan penyusunan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) kepada PPATK. Dengan demikian, Anda mampu mendeteksi dan mencegah aktivitas ilegal secara proaktif, mematuhi hukum yang berlaku, dan menjaga reputasi perusahaan.

Selain itu, kita mendasarkan strategi kepatuhan ini pada rekomendasi Financial Action Task Force (FATF) dan penelitian ilmiah terverifikasi mengenai pola financial crime. Sebuah laporan dari United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC) dan riset akademik (Journal of Financial Crime) secara konsisten menunjukkan bahwa penguatan program kepatuhan internal, khususnya pada tahap Enhanced Due Diligence (EDD) untuk High-Risk Customer, mengurangi peluang penyalahgunaan sistem keuangan hingga $30\%$ . Artinya, program AML/CFT yang kuat tidak hanya mencegah denda regulasi; secara fundamental, ia menjaga stabilitas makroekonomi dan melindungi masyarakat dari kejahatan. Oleh sebab itu, pelatihan ini memberikan teknik praktis untuk melakukan Risk-Based Approach (RBA) dalam AML, mengelola risiko Politically Exposed Persons (PEPs), dan memastikan seluruh karyawan memahami kewajiban pelaporan mereka.

Pada akhirnya, Anda menguasai keseluruhan siklus program kepatuhan AML/CFT—mulai dari penilaian risiko pelanggan hingga penyidikan internal dan pelaporan kepada otoritas. Kita menekankan pentingnya memimpin budaya kepatuhan yang etis dan mengubah data transaksi yang besar menjadi intelijen yang mengungkapkan pola pencucian uang yang kompleks. Dengan begitu, Anda meninggalkan program ini dengan keahlian certified yang siap menguatkan pertahanan lembaga Anda dari kejahatan finansial, memastikan operasional yang bersih, dan profesional.

Tujuan Pelatihan Anti-Money Laundering (AML) and Compliance

Menguasai Regulasi APU PPT dan Standar Global (FATF)
Pertama, peserta memahami cara menginterpretasikan UU dan POJK/PBI terkait APU PPT dan menerapkan 40 Rekomendasi FATF, guna memastikan program kepatuhan selaras dengan standar internasional.
Menerapkan Customer Due Diligence (CDD) dan KYC Berbasis Risiko
Kedua, kita fokus pada bagaimana Anda melakukan Know Your Customer (KYC) yang mendalam, mengklasifikasikan nasabah berdasarkan risiko (Rendah, Menengah, Tinggi), dan melaksanakan Enhanced Due Diligence (EDD) untuk pelanggan berisiko tinggi (PEPs).
Mengelola Transaction Monitoring dan Pelaporan Transaksi Mencurigakan
Selanjutnya, peserta belajar cara menggunakan sistem Transaction Monitoring untuk mengidentifikasi pola transaksi yang tidak wajar (red flags) dan menyusun Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) yang akurat dan tepat waktu kepada PPATK.
Menyusun Compliance Program dan Mengelola Audit Kepatuhan
Terakhir, Anda memperoleh panduan untuk merancang Compliance Program internal yang komprehensif, melakukan pelatihan anti-pencucian uang berkala, dan mempersiapkan audit kepatuhan dari regulator (OJK/BI).

Materi Pelatihan Anti-Money Laundering (AML) and Compliance

Dasar Hukum dan Prinsip APU PPT (PPATK, OJK, BI)
Pertama, modul ini membahas definisi, tahapan pencucian uang, dan mengajarkan kewajiban pelaporan Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT) dan LTKM sesuai regulasi Indonesia.
Risk-Based Approach (RBA) dalam AML dan Customer Risk Profiling
Kedua, kita mendalami metodologi penilaian risiko pelanggan dan produk, meliputi penetapan risk score, dan penyesuaian tingkat CDD yang diperlukan berdasarkan profil risiko.
Know Your Customer (KYC), CDD, dan EDD untuk PEPs
Selanjutnya, modul ini mengajarkan teknik verifikasi identitas nasabah (individu dan korporasi), pencarian beneficial ownership (BO), dan prosedur penanganan Politically Exposed Persons (PEPs).
Transaction Monitoring dan Red Flags Skema Pencucian Uang
Kemudian, kita menjelaskan pola-pola umum pencucian uang (smurfing, layering), teknik penggunaan software untuk memantau transaksi, dan analisis Alerts yang dihasilkan sistem.
AML Governance dan Budaya Kepatuhan Organisasi
Berikutnya, peserta mempelajari struktur Compliance Function dalam organisasi, peran Compliance Officer, dan strategi membangun kesadaran dan budaya kepatuhan di seluruh tingkatan karyawan.
Audit, Remediation, and Sanctions

Terakhir, modul ini menggabungkan semua konsep dengan fokus pada proses audit internal AML/CFT, penyusunan remediation plan untuk menutup temuan, dan pemahaman sanksi administratif dan pidana akibat pelanggaran APU PPT.

Metode Pelatihan Anti-Money Laundering (AML) and Compliance

Kami menyelenggarakan pelatihan selama dua (2) hari, dimulai dari pukul 09.00 hingga 16.00 setiap harinya. Selama sesi berlangsung, tim trainer secara aktif menyampaikan materi melalui kombinasi 20 % pemaparan teori, 20% diskusi pembahasan studi kasus dan 60 % praktik langsung.
Setelah penyampaian materi, kami langsung melaksanakan pre-test dan post-test guna mengukur tingkat pemahaman peserta secara objektif.
Selain itu, kami juga menyesuaikan durasi pelatihan dan kebutuhan teknis lainnya berdasarkan permintaan dari perusahaan atau peserta, sehingga pelatihan menjadi lebih relevan dan berdampak.
Sepanjang pelatihan, kami secara aktif mendorong keterlibatan peserta dengan menyajikan materi secara interaktif. Kami pun mengajak peserta berdiskusi, baik dalam kelompok kecil maupun besar.
Selanjutnya, kami memberikan studi kasus kepada peserta, dan meminta mereka untuk mempresentasikan hasil analisisnya di hadapan peserta lainnya, sehingga terjadi proses belajar yang kolaboratif dan menyeluruh.

Jadwal Informasi Training Perbankan Konsultan Pelatihan Indonesia Tahun 2026

Berikut adalah jadwal pelatihan yang telah kami susun untuk tahun 2026:

Training Bulan Januari : 15 – 16 Januari 2026
Training Bulan Januari : 20 – 21 Januari 2026
Training Bulan Februari : 16 – 17 Februari 2026
Training Bulan Februari : 22 – 23 Februari 2026
Training Bulan Maret : 07 – 08 Maret 2026
Training Bulan Maret : 12 – 13 Maret 2026
Training Bulan Maret : 20 – 21 Maret 2026
Training Bulan Maret : 25 – 26 Maret 2026

💡 Catatan:

Jadwal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebutuhan peserta. Oleh karena itu, sebelum Anda melakukan reservasi hotel atau pembelian tiket perjalanan, kami mohon agar peserta terlebih dahulu menghubungi tim marketing kami.
Jika peserta memesan tiket tanpa konfirmasi tertulis (melalui Confirmation Letter), maka kami tidak dapat bertanggung jawab atas perubahan jadwal yang terjadi.

Lokasi Pelatihan

Pelatihan Reguler (Tatap Muka)
Kami mengadakan pelatihan di beberapa kota besar dengan pilihan lokasi sebagai berikut:

Jakarta – Hotel Amaris Kemang (Rp 6.000.000 / peserta)
Bandung – Hotel Neo Dipatiukur (Rp 6.500.000 / peserta)
Yogyakarta – Hotel Ibis Malioboro (Rp 6.500.000 / peserta)
Bali – Hotel Ibis Kuta (Rp 7.500.000 / peserta)
Surabaya – Midtown Hotel Surabaya (Rp 6.500.000 / peserta)

💬 Harga tersebut dapat berubah sewaktu-waktu dan bisa kami sesuaikan dengan kebutuhan perusahaan (negotiable).

Online Training
Kami juga menyelenggarakan pelatihan secara daring (online) melalui platform Zoom untuk memudahkan peserta dari berbagai wilayah.

Inhouse Training
Jika perusahaan ingin menyelenggarakan pelatihan di lokasi internal, kami siap menyesuaikan anggaran dan kurikulum pelatihan sesuai dengan kebutuhan dan prioritas perusahaan.

Fasilitas Lengkap, Manfaat dan Benefit untuk Peserta Pelatihan

Untuk memberikan pengalaman belajar yang optimal, kami menyediakan berbagai fasilitas lengkap, manfaat dan benefit untuk peserta pelatihan, antara lain:

Module atau Handout Materi Pelatihan
GRATIS Training KIT (Dokumentasi, Blocknote, ATK, dan lain-lain)
GRATIS Souvenir Eksklusif (Tas, Handbag, Goodie Bag, atau lain-lain)
Sertifikat Pelatihan
Coffee Break dan Lunch atau Dinner
Trainer yang Kompeten dan Berpengalaman
Ruang Pelatihan yang Nyaman dengan Proyektor dan Sound System yang Jernih
GRATIS Layanan Akomodasi Aman (Transportasi atau Penginapan) Sesuai Request
Ice Breaking yang Interaktif dan Membangun Energi

FAQ (Pertanyaan Umum Terkait Pelatihan dengan Konsultan Pelatihan Indonesia)

Siapa saja yang dapat mengikuti pelatihan ini?
Kami membuka pelatihan ini untuk karyawan internal perusahaan, masyarakat umum, mahasiswa, maupun profesional yang sesuai dengan kriteria kami.

Apakah pelatihan ini bersertifikat?
Ya, kami memberikan sertifikat resmi kepada peserta yang telah menyelesaikan seluruh rangkaian pelatihan dan memenuhi syarat kelulusan.

Berapa lama durasi pelatihan?
Rata-rata, pelatihan berlangsung selama 2–3 hari. Namun, kami dapat menyelenggarakan pelatihan 1 hari dan menyesuaikannya dengan kebutuhan dan permintaan perusahaan.

Apa saja yang perlu dipersiapkan sebelum mengikuti pelatihan?
Kami menyarankan peserta untuk membawa alat tulis, laptop, dokumen pendukung, dan jika tersedia, mempelajari materi pendahuluan.

Di kota mana saja pelatihan ini diselenggarakan?
Kami menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar seperti Jakarta, Bandung, Yogyakarta, Surabaya, dan Lombok. Selain itu, kami juga siap mengadakan pelatihan di luar negeri, seperti di Malaysia dan Singapura.

Apakah bisa menyelenggarakan pelatihan di kota lain?
Bisa, kami dapat menyelenggarakan pelatihan juga di kota lain dengan kuota minimal 5 orang di setiap kelas pelatihan.

Apakah tersedia evaluasi selama pelatihan?
Tentu saja. Jika perusahaan menghendaki, kami dapat menyelenggarakan evaluasi dalam bentuk pre-test dan post-test untuk mengukur perkembangan peserta.

Apakah pelatihan tersedia dalam format online atau hybrid?
Ya, kami menyediakan pelatihan dalam format online, tatap muka, maupun hybrid, sesuai kebutuhan peserta. Kami juga memberikan opsi inhouse training yang fleksibel bagi perusahaan.

Siapa yang menjadi pemateri dalam pelatihan ini?
Kami menghadirkan trainer yang berpengalaman, kompeten, dan ahli di bidangnya, yang siap berbagi praktik terbaik dan pengetahuan aplikatif selama pelatihan.

Catatan Penting Terkait Pelatihan Bersama Konsultan Pelatihan Indonesia

💡Catatan Penting:
Karena silabus, materi, lokasi, dan jadwal pelatihan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai permintaan, kami mohon peserta untuk melakukan konfirmasi terlebih dahulu agar tidak terjadi kesalahan komunikasi.

Silakan hubungi tim kami untuk konsultasi gratis, dan jangan lewatkan penawaran menarik untuk setiap pendaftaran pelatihan di bulan ini!

Beberapa Klien Kami yang Sudah Mengikuti Pelatihan

Artikel Training ini diedit oleh Fauzy Husni sebagai Content Writer Specialist. Tim Konsultasi Pelatihan Indonesia di bidang Pelatihan dan Training yang menyediakan layanan training bagus, terbaik, termurah, fasilitas lengkap dan akomodasi aman untuk pengembangan kompetensi untuk organisasi dan individu di Indonesia.