TRAINING CORPORATE BANKING RELATIONSHIP AND CREDIT ANALYSIS

Table of Contents

Corporate Banking Relationship and Credit Analysis

Deskripsi Pelatihan Corporate Banking Relationship and Credit Analysis

Corporate Banking mengharuskan pemahaman mendalam tentang struktur keuangan, risiko bisnis, dan kebutuhan pendanaan yang spesifik dari klien korporasi. Oleh karena itu, pelatihan spesialisasi ini secara aktif membekali Relationship Manager (RM), analis kredit korporasi, dan tim Corporate Banking dengan keahlian end-to-end untuk membangun hubungan jangka panjang yang strategis dan melakukan analisis kredit yang sangat cermat. Kita fokus pada penguasaan metode Financial Statement Analysis tingkat lanjut, penilaian risiko industri dan manajemen, dan perancangan solusi Corporate Banking yang terintegrasi (seperti Trade Finance dan Cash Management). Dengan demikian, Anda mampu meningkatkan pangsa pasar, mengoptimalkan profitabilitas portofolio korporasi, dan memitigasi risiko default secara efektif.

Selain itu, kita mendasarkan setiap teknik analisis kredit pada kerangka kerja global (seperti Moody’s dan S&P) dan penelitian ilmiah terverifikasi. Sebuah studi yang diterbitkan dalam The Review of Financial Studies dan praktik terbaik industri secara konsisten menunjukkan bahwa integrasi analisis kualitatif (risiko manajemen dan tata kelola) dengan analisis kuantitatif (rasio keuangan) secara signifikan meningkatkan akurasi prediksi kelayakan kredit perusahaan hingga $20\%$ . Artinya, Corporate Banking yang sukses tidak hanya bergantung pada harga; secara fundamental, ia membutuhkan pemahaman holistik atas model bisnis klien, dan secara nyata mengubah RM menjadi konsultan keuangan terpercaya. Oleh sebab itu, pelatihan ini memberikan kerangka kerja yang jelas untuk melakukan due diligence yang mendalam, menyusun proposal kredit yang persuasif, dan memastikan bank mendapatkan cross-selling dari seluruh spektrum layanan korporasi.

Pada akhirnya, Anda menguasai keseluruhan peran sebagai trusted advisor bagi klien korporasi—mulai dari prospek bisnis baru hingga restrukturisasi fasilitas kredit yang kompleks. Kita menekankan pentingnya memimpin proses credit approval secara efisien, mengelola portofolio nasabah top-tier, dan memanfaatkan tren industri untuk mengidentifikasi peluang pendanaan yang inovatif. Dengan begitu, Anda meninggalkan program ini dengan keahlian strategis yang siap membawa departemen Corporate Banking Anda menuju pertumbuhan berkelanjutan dan profesional.

Tujuan Pelatihan Corporate Banking Relationship and Credit Analysis

Mengembangkan Hubungan Klien Korporasi yang Strategis
Pertama, peserta memahami cara membangun trusted advisor relationship dengan C-Level Executives klien, guna mengidentifikasi kebutuhan finansial mereka secara proaktif dan memaksimalkan Wallet Share bank.
Menguasai Analisis Laporan Keuangan dan Risiko Kredit Korporasi
Kedua, kita fokus pada bagaimana Anda melakukan analisis Financial Statement (termasuk off-balance sheet items), menilai kemampuan bayar kembali, dan menghitung rasio leverage, likuiditas, dan profitabilitas yang kritis.
Melakukan Penilaian Risiko Kualitatif (Industri dan Manajemen)
Selanjutnya, peserta belajar cara menganalisis risiko industri (Porter’s Five Forces), mengevaluasi kualitas manajemen dan tata kelola perusahaan (Good Corporate Governance – GCG), dan mengintegrasikan faktor kualitatif ke dalam keputusan kredit.
Merancang Solusi Corporate Banking Terintegrasi dan Cross-Selling
Terakhir, Anda memperoleh panduan untuk merancang paket solusi yang menggabungkan Working Capital Loans, Trade Finance, dan Cash Management yang secara holistik menjawab kebutuhan operasional dan investasi klien.

Materi Pelatihan Corporate Banking Relationship and Credit Analysis

Peran dan Strategi Corporate Relationship Manager (RM) dalam Value Creation
Pertama, modul ini membahas dinamika pasar Corporate Banking dan mengajarkan strategi prospek klien dan pembentukan client portfolio yang menguntungkan.
Financial Statement Analysis Lanjut untuk Kredit Korporasi
Kedua, kita mendalami teknik analisis risiko arus kas, rekonstruksi laporan keuangan untuk memahami kinerja fundamental, dan perhitungan Debt Service Coverage Ratio (DSCR) yang ketat.
Analisis Risiko Kualitatif: Manajemen, Industri, dan GCG
Selanjutnya, modul ini mengajarkan cara melakukan management due diligence, menilai posisi kompetitif perusahaan dalam industrinya, dan mengevaluasi risiko operasional dan litigasi.
Credit Structuring dan Collateral Assessment
Kemudian, kita menjelaskan cara merancang term & condition fasilitas kredit (misalnya, covenant dan jangka waktu), melakukan valuasi agunan, dan memastikan proteksi hukum yang optimal bagi bank.
Produk Corporate Banking Esensial (Trade Finance & Cash Management)
Berikutnya, peserta mempelajari mekanisme Letter of Credit (L/C), Bank Guarantee, dan solusi Cash Management (seperti Virtual Account dan Liquidity Management) yang dapat dijual kepada klien korporasi.
Credit Proposal Writing dan Internal Negotiation

Terakhir, modul ini menggabungkan semua konsep dengan fokus pada teknik penyusunan memorandum kredit yang persuasif, presentasi kasus kepada Credit Committee, dan strategi negosiasi internal dan eksternal.

Metode Pelatihan Corporate Banking Relationship and Credit Analysis

Kami menyelenggarakan pelatihan selama dua (2) hari, dimulai dari pukul 09.00 hingga 16.00 setiap harinya. Selama sesi berlangsung, tim trainer secara aktif menyampaikan materi melalui kombinasi 20 % pemaparan teori, 20% diskusi pembahasan studi kasus dan 60 % praktik langsung.
Setelah penyampaian materi, kami langsung melaksanakan pre-test dan post-test guna mengukur tingkat pemahaman peserta secara objektif.
Selain itu, kami juga menyesuaikan durasi pelatihan dan kebutuhan teknis lainnya berdasarkan permintaan dari perusahaan atau peserta, sehingga pelatihan menjadi lebih relevan dan berdampak.
Sepanjang pelatihan, kami secara aktif mendorong keterlibatan peserta dengan menyajikan materi secara interaktif. Kami pun mengajak peserta berdiskusi, baik dalam kelompok kecil maupun besar.
Selanjutnya, kami memberikan studi kasus kepada peserta, dan meminta mereka untuk mempresentasikan hasil analisisnya di hadapan peserta lainnya, sehingga terjadi proses belajar yang kolaboratif dan menyeluruh.

Jadwal Informasi Training Perbankan Konsultan Pelatihan Indonesia Tahun 2026

Berikut adalah jadwal pelatihan yang telah kami susun untuk tahun 2026:

Training Bulan Januari : 15 – 16 Januari 2026
Training Bulan Januari : 20 – 21 Januari 2026
Training Bulan Februari : 16 – 17 Februari 2026
Training Bulan Februari : 22 – 23 Februari 2026
Training Bulan Maret : 07 – 08 Maret 2026
Training Bulan Maret : 12 – 13 Maret 2026
Training Bulan Maret : 20 – 21 Maret 2026
Training Bulan Maret : 25 – 26 Maret 2026

💡 Catatan:

Jadwal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebutuhan peserta. Oleh karena itu, sebelum Anda melakukan reservasi hotel atau pembelian tiket perjalanan, kami mohon agar peserta terlebih dahulu menghubungi tim marketing kami.
Jika peserta memesan tiket tanpa konfirmasi tertulis (melalui Confirmation Letter), maka kami tidak dapat bertanggung jawab atas perubahan jadwal yang terjadi.

Lokasi Pelatihan

Pelatihan Reguler (Tatap Muka)
Kami mengadakan pelatihan di beberapa kota besar dengan pilihan lokasi sebagai berikut:

Jakarta – Hotel Amaris Kemang (Rp 6.000.000 / peserta)
Bandung – Hotel Neo Dipatiukur (Rp 6.500.000 / peserta)
Yogyakarta – Hotel Ibis Malioboro (Rp 6.500.000 / peserta)
Bali – Hotel Ibis Kuta (Rp 7.500.000 / peserta)
Surabaya – Midtown Hotel Surabaya (Rp 6.500.000 / peserta)

💬 Harga tersebut dapat berubah sewaktu-waktu dan bisa kami sesuaikan dengan kebutuhan perusahaan (negotiable).

Online Training
Kami juga menyelenggarakan pelatihan secara daring (online) melalui platform Zoom untuk memudahkan peserta dari berbagai wilayah.

Inhouse Training
Jika perusahaan ingin menyelenggarakan pelatihan di lokasi internal, kami siap menyesuaikan anggaran dan kurikulum pelatihan sesuai dengan kebutuhan dan prioritas perusahaan.

Fasilitas Lengkap, Manfaat dan Benefit untuk Peserta Pelatihan

Untuk memberikan pengalaman belajar yang optimal, kami menyediakan berbagai fasilitas lengkap, manfaat dan benefit untuk peserta pelatihan, antara lain:

Module atau Handout Materi Pelatihan
GRATIS Training KIT (Dokumentasi, Blocknote, ATK, dan lain-lain)
GRATIS Souvenir Eksklusif (Tas, Handbag, Goodie Bag, atau lain-lain)
Sertifikat Pelatihan
Coffee Break dan Lunch atau Dinner
Trainer yang Kompeten dan Berpengalaman
Ruang Pelatihan yang Nyaman dengan Proyektor dan Sound System yang Jernih
GRATIS Layanan Akomodasi Aman (Transportasi atau Penginapan) Sesuai Request
Ice Breaking yang Interaktif dan Membangun Energi

FAQ (Pertanyaan Umum Terkait Pelatihan dengan Konsultan Pelatihan Indonesia)

Siapa saja yang dapat mengikuti pelatihan ini?
Kami membuka pelatihan ini untuk karyawan internal perusahaan, masyarakat umum, mahasiswa, maupun profesional yang sesuai dengan kriteria kami.

Apakah pelatihan ini bersertifikat?
Ya, kami memberikan sertifikat resmi kepada peserta yang telah menyelesaikan seluruh rangkaian pelatihan dan memenuhi syarat kelulusan.

Berapa lama durasi pelatihan?
Rata-rata, pelatihan berlangsung selama 2–3 hari. Namun, kami dapat menyelenggarakan pelatihan 1 hari dan menyesuaikannya dengan kebutuhan dan permintaan perusahaan.

Apa saja yang perlu dipersiapkan sebelum mengikuti pelatihan?
Kami menyarankan peserta untuk membawa alat tulis, laptop, dokumen pendukung, dan jika tersedia, mempelajari materi pendahuluan.

Di kota mana saja pelatihan ini diselenggarakan?
Kami menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar seperti Jakarta, Bandung, Yogyakarta, Surabaya, dan Lombok. Selain itu, kami juga siap mengadakan pelatihan di luar negeri, seperti di Malaysia dan Singapura.

Apakah bisa menyelenggarakan pelatihan di kota lain?
Bisa, kami dapat menyelenggarakan pelatihan juga di kota lain dengan kuota minimal 5 orang di setiap kelas pelatihan.

Apakah tersedia evaluasi selama pelatihan?
Tentu saja. Jika perusahaan menghendaki, kami dapat menyelenggarakan evaluasi dalam bentuk pre-test dan post-test untuk mengukur perkembangan peserta.

Apakah pelatihan tersedia dalam format online atau hybrid?
Ya, kami menyediakan pelatihan dalam format online, tatap muka, maupun hybrid, sesuai kebutuhan peserta. Kami juga memberikan opsi inhouse training yang fleksibel bagi perusahaan.

Siapa yang menjadi pemateri dalam pelatihan ini?
Kami menghadirkan trainer yang berpengalaman, kompeten, dan ahli di bidangnya, yang siap berbagi praktik terbaik dan pengetahuan aplikatif selama pelatihan.

Catatan Penting Terkait Pelatihan Bersama Konsultan Pelatihan Indonesia

💡Catatan Penting:
Karena silabus, materi, lokasi, dan jadwal pelatihan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai permintaan, kami mohon peserta untuk melakukan konfirmasi terlebih dahulu agar tidak terjadi kesalahan komunikasi.

Silakan hubungi tim kami untuk konsultasi gratis, dan jangan lewatkan penawaran menarik untuk setiap pendaftaran pelatihan di bulan ini!

Beberapa Klien Kami yang Sudah Mengikuti Pelatihan

Artikel Training ini diedit oleh Fauzy Husni sebagai Content Writer Specialist. Tim Konsultasi Pelatihan Indonesia di bidang Pelatihan dan Training yang menyediakan layanan training bagus, terbaik, termurah, fasilitas lengkap dan akomodasi aman untuk pengembangan kompetensi untuk organisasi dan individu di Indonesia.